Anlageberater & Anlageberaterin
Berufsbild und Aufgaben:
Die meisten Anlageberater arbeiten bei Banken und anderen Anbietern von Finanzdienstleistungen. Zu den Aufgaben in diesem Berufsbild gehört zunächst die Abklärung der Risikobereitschaft und der Anlageziele des Kunden. Diese werden zur Qualitätssicherung und auch zur Absicherung des Kunden und seines Beraters schriftlich dokumentiert. Danach wird in Abstimmung mit dem Kunden ein Finanzplan erstellt, der die gewählte Anlagestrategie umsetzt und die finanziellen Ziele des Kunden ermöglichen soll. Die Erstellung von Anlagekonzepten ist komplex, weil besonders die Entwicklung von Aktienkursen und Zinssätzen nicht ohne Weiteres vorhersehbar ist. Anlageberater müssen sich deswegen ständig über aktuelle Börsendaten, Konjunkturdaten sowie politische und rechtliche Rahmenbedingungen für die Finanzmärkte informieren. Der Anlageberater hat seinerseits eine Informationspflicht gegenüber seinem Kunden.
Gehalt und Lohn:
Das Gehalt eines Finanzberaters hängt hauptsächlich vom Anlagevolumen ab. Je wohlhabender die Kunden sind, desto höher sind damit auch die Ansprüche und gleichzeitig der Lohn des Beraters. Ein weiterer wichtiger Aspekt ist die Ausführung der Transaktionen. Wenn der Anlageberater selbst auch Wertpapierkäufe und -verkäufe für den Kunden durchführt, ist sein Verdienst wegen der höheren Verantwortung auch besser.
Ausbildung und Weiterbildung:
Die Bezeichnungen Anlageberater und Anlageberaterin sind nicht geschützt und es gibt keinen vorgeschriebenen Ausbildungsweg. Die meisten Arbeitgeber setzen jedoch als Ausbildung eine Banklehre oder ein betriebswirtschaftliches Studium voraus. Ein Ausbildungsplatz zum Bankfachangestellten ist eine gute Voraussetzung. Ein alternativer Zugang zu dem Beruf ist die Umschulung nach einem volkswirtschaftlichen Studium. In diesem Falle empfiehlt es sich ein Praktikum zu absolvieren, um die bankinternen Abläufe kennen zu lernen. Wie in allen informationsbezogenen Berufsbildern ist auch für Finanzberater eine ständige Weiterbildung absolut notwendig, um auf dem aktuellen Stand zu bleiben.
Stellenangebote:
Anlageberater müssen gleichermaßen für den Arbeitgeber wie für ihre Kunden eine Vertrauensperson sein, um ihren Job erfolgreich ausführen zu können. Deswegen ist für die Bewerbung ein guter Leumund und entsprechende Referenzen erforderlich. Dies gilt es bei der erstellung der Bewerbungsvorlage zu berücksichtigen.
Bei der Jobsuche orientiert man sich am besten an den überregionalen Zeitungen oder Jobportalen für Banker, wo man den besten Überblick über die einschlägigen Stellenangebote erhält.
